Analýza situace
Na prvním setkání si projdeme tvé příjmy, výdaje, stávající produkty a cíle. Výstupem je jednoduchá finanční mapa, se kterou budeme dál pracovat.
Služba · Spoření
Kolik potřebuješ naspořit, aby ti to stačilo?
Pomůžeme ti spočítat realistické číslo a navrhnout cestu, jak ho dosáhnout — krok za krokem, bez překvapení.
Spoření bez slepých míst
Penzijní spoření v Česku nabízí státní příspěvky a daňové odpočty, ale samotný penzijní fond většině lidí nestačí. Spolu s tebou prozkoumáme celé spektrum možností: od transformovaných a účastnických fondů přes investiční životní pojištění až po pasivní ETF portfolia nebo nemovitostní investice. Neexistuje univerzálně nejlepší produkt — záleží na tvém věku, příjmu, rodinné situaci a plánovaném věku odchodu do důchodu. Pro každého klienta sestavujeme individuální alokační plán, který pravidelně revidujeme. Výsledkem je přehledný dokument, kde vidíš, kolik a kam odkládáš, jak rychle to roste a co se stane při různých scénářích trhu.
Jak spolupráce funguje
Čtyři konkrétní kroky od prvního rozhovoru až po běžící plán.
Návrh portfolia
Podle analýzy navrhneme kombinaci spořicích a investičních nástrojů, které odpovídají tvému rizikovému profilu a časovému horizontu.
Nastavení a spuštění
Postaráme se o veškerou administrativu — smlouvy, převody a nastavení automatických plateb. Ty jen podepíšeš a my zbytek dotáhneme.
Pravidelná revize
Jednou ročně (nebo při životní změně) plán společně zkontrolujeme a v případě potřeby upravíme. Trhy ani život nestojí na místě.
„Nevěděla jsem nic o penzijních fondech. Poradce mi vše vysvětlil na konkrétních číslech a ukázal, jak se moje úspory budou vyvíjet do sedmdesáti let. Teď vím přesně, kde jsem a co mě čeká. To mi dává ohromnou jistotu.“
— Lenka Horáčková, Olomouc
Chceš vědět, jak velké je tvoje mezera v důchodovém plánu?
Rezervuj si bezplatnou konzultaci a my ti to spočítáme na místě.